Compraron un banco, pero también un pleito de 38 millones: el caso de Abanca y Novo Banco
La instructora cierra el sumario con 84 perjudicados y sitúa al banco como responsable civil subsidiario por la sucesión contractual entre ambas entidades
(Imagen: E&J)
Compraron un banco, pero también un pleito de 38 millones: el caso de Abanca y Novo Banco
La instructora cierra el sumario con 84 perjudicados y sitúa al banco como responsable civil subsidiario por la sucesión contractual entre ambas entidades
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Una instructora de Santander ha cerrado el sumario del caso de un gestor financiero de Novo Banco y ha decidido que Abanca responda como responsable civil subsidiaria por haber adquirido la entidad y asumido su posición en los contratos transmitidos. La causa pasa a la Audiencia Provincial de Cantabria, con 84 perjudicados y más de 38 millones de euros reclamados. El auto plantea hasta dónde llega la sucesión empresarial cuando un banco compra el negocio de otro.
La titular de la Plaza n.º 1 de la Sección de Instrucción del Tribunal de Instancia de Santander ha declarado terminado el sumario por delito continuado de estafa, falsificación de documento mercantil por particular y administración desleal. Los hechos se atribuyen a un gestor financiero de la oficina de Novo Banco en Santander, que presuntamente se benefició de inversiones de sus clientes.
En un auto recientemente notificado y recurrible, la magistrada remite el procedimiento a la Sección Tercera de la Audiencia Provincial, órgano enjuiciador. Este tribunal se pronunciará sobre la conclusión del sumario, pedirá a las partes sus escritos de acusación y defensa y señalará la vista oral. Hasta entonces, todo lo que consta son imputaciones y decisiones de instrucción: nadie ha sido condenado.
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Las formas específiccas de la sucesión
La clave jurídica está en la sucesión entre las dos entidades. Según la instructora, del contrato de compraventa se desprende que Abanca adquirió Novo Banco «como una unidad de negocio en funcionamiento continuo«. Tras la compra, se convirtió en «único deudor» de las obligaciones asumidas y adoptó en su totalidad la posición contractual del vendedor en todos y cada uno de los contratos transmitidos.
La magistrada añade que el contenido del contrato y de sus apéndices aclara la forma en que se produjo esa sucesión entre las dos entidades bancarias, lo que justifica que Abanca se integre en la pieza separada de responsabilidad civil. El auto ha sido recurrido por Abanca.
En lenguaje llano: la responsabilidad civil subsidiaria no convierte a Abanca en autora de ningún delito. Según el Código Penal, los responsables civiles subsidiarios responden en defecto de quienes lo sean penalmente, es decir, solo si los responsables directos no pueden hacer frente a las indemnizaciones. El auto sostiene que, al asumir la posición contractual del vendedor, Abanca debe responder en esa pieza.
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Los hechos investigados
Según lo actuado en la instrucción, el gestor habría realizado inversiones en productos derivados en nombre de clientes de su cartera. Llegado el vencimiento, habría distribuido de forma arbitraria los retornos, con perjuicio económico para la mayoría de esos clientes y en beneficio de sus familiares: su esposa, su padre y sus tres hermanos.
La causa penal se sigue también contra Novo Banco como responsable penal, por un presunto incumplimiento grave de sus deberes de supervisión, vigilancia y control. Los familiares figuran como partícipes a título lucrativo, porque presuntamente recibieron cantidades que suman 1.680.300 euros.
Esta figura, regulada en el artículo 122 del Código Penal, no implica que hayan cometido el delito, sino que se habrían beneficiado de sus efectos. Quien se lucra sin contraprestación y sin conocer el origen ilícito debe restituir o resarcir el daño solo hasta la cuantía de su participación, y responde junto con el condenado.
Los perjudicados son 84, entre particulares y entidades, y reclaman en conjunto 38.497.283 euros.
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Qué puede cambiar
Para los perjudicados, la presencia de Abanca en la pieza separada amplía los patrimonios frente a los que pueden hacer valer su reclamación si los responsables directos no responden. Para el sector, el caso recuerda que subrogarse en los contratos de un negocio bancario puede tener efectos en procesos penales ya abiertos, algo que conviene valorar al estructurar este tipo de operaciones, siempre que la decisión se confirme.
El auto no es firme. Como ha sido recurrido, la responsabilidad atribuida a Abanca puede variar si prospera el recurso.
Un procedimiento que arrancó en 2020
El procedimiento judicial se inició en 2020, a raíz de una denuncia de la Fiscalía contra el gestor financiero, quien previamente había hecho llegar al Ministerio Público un escrito que relataba unos hechos presuntamente delictivos.
Será la Audiencia Provincial de Cantabria la que, tras recibir los escritos de acusación y defensa, señale la vista oral.
